理财魔方的稳健组合是什么是理财

36氪获悉「理财魔方」于今年 1 月獲 4000 万元 A 轮融资,由个人投资者、凯泰资本、苏州国发、九合创投联合投资此前,理财魔方曾于 2017 年获新毅资本、玖创资本以及亚杰天使基金的 2000 万元 Pre-A 轮融资以及蝙蝠源创资本领投的 1000 万人民币天使轮融资。

理财魔方成立于 2014 年是一家智能投顾平台,在过去两年里一直专注于2C的智能投顾模式以稳健的投资理念为用户提供符合他们风险承受理念的投资组合。36 氪也曾对理财魔方的智能投顾本土化理念进行过详细介紹

理财魔方联合创始人周维向 36 氪表示,自去年获得融资以来理财魔方的战略没有太大变化,主要还是基于公募基金产品为大家提供理財配置服务不断优化平台模型和算法。目前通过利用平台工具,一个理财顾问能够服务约 4000 个客户

周维表示:“在去杠杆的经济周期,做债务型的理财风险比较大所以我们一直都没有碰固定收益理财产品。互联网理财是普惠式的金融普通人的风险承受能力并没有那麼强。”

理财魔方从成立之初到现在一直专注于提供公募基金的投资方案。周维表示公募基金的资金进出以及管理的前后闭环,全部置于监管下虽然会有波动性的风险,但是不存在违约性的风险今年频发的 P2P 暴雷体现出不合理的投资逻辑所带来的高风险,开始出现大批用户开始转向稳健型的理财平台的趋势

也因此,理财魔方的理念一直是将“年化收益/最大回撤”的最优化定为目标为提供“用户需偠的”的投顾方案,而不是传统的销售型逻辑只管报酬不顾风险。周维表示自去年 6 月到现在,理财魔方的资产管理规模增长超过 10 倍規模在十几亿人民币左右,投资用户超过 3 万

去年,理财魔方的用户正收益比例达 98%今年,经济下行市场波动较大,无论是在 P2P 平台暴雷倳件频发还是上证指数下跌 20%的情况下理财魔方依然保持了较为稳健的收益水平,有 60% 到 70% 的用户都为正收益状态

对于这轮融资之后的战略,周维表示公司将会着重投入到技术方面,完善整个智能投顾系统;另外公司也会在市场方面加大投入,通过授课等形式对用户做理財教育

在产品种类方面,理财魔方也会接入私募、保险等产品为用户提供更多投资组合的选择,满足更多元的长期投资需求

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作者:北京口袋财富信息科技有限公司

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