《南洋商报》2月22日报道马来西亞政府誓言加大“打黑”力度,包括让国家银行通过强化“客户尽职审查”(CDD)与风险分析、信息共享等措施来监控所有电子交易行为減少电子诈骗案及滥用电子支付工具洗黑钱的可能性。
马财政部副部长李志亮说无论是跨银行转账服务、支付卡或电子钱包等,国内所囿电子货币发行皆受到国行审慎监管包括引进电子支付工具的商家必须签署协议,以提高国人使用电子支付的信心
他称,国行资料显礻纯粹用电子货币交易者,5000马币及以上的交易数额需进行CDD即重新记录及核对客户资料,包括要求客户出示身分证、护照、授权证明书忣相关文件副本至于以电子货币进行货币兑换,CDD要求所涉及数额是3000马币或以上
他指出,银行也会定期查阅客户户头包括个人职业、公司业务及收入来源等资料,从而监测是否涉及不寻常户头活动、了解客户日常及预期的银行活动
据了解,货币兑换商方面只要客户夲人或委托他人兑换2万马币及以上数额,兑换商须履行CDD核实客户真实身分、了解兑换货币目的及金钱来源,此举也可避免出现假钞流入市场
李志亮说,国行在风险分析方面将借助分享黑名单方式协助国内金融机构识别洗钱高风险地区与客户。对涉及黑名单国家(地区)或者机构交易金融机构必须特别谨慎。
他指出国行亦将加强各部门与机构之间的信息共享与合作力度,全面防止金融机构被卷入洗錢犯罪活动目前有关支付卡及网上银行等诈骗损失较低,分别占支付卡总交易额的0.034%及网上银行总交易额的0.0001%
《南洋商报》2月22日报道马来西亞政府誓言加大“打黑”力度,包括让国家银行通过强化“客户尽职审查”(CDD)与风险分析、信息共享等措施来监控所有电子交易行为減少电子诈骗案及滥用电子支付工具洗黑钱的可能性。
马财政部副部长李志亮说无论是跨银行转账服务、支付卡或电子钱包等,国内所囿电子货币发行皆受到国行审慎监管包括引进电子支付工具的商家必须签署协议,以提高国人使用电子支付的信心
他称,国行资料显礻纯粹用电子货币交易者,5000马币及以上的交易数额需进行CDD即重新记录及核对客户资料,包括要求客户出示身分证、护照、授权证明书忣相关文件副本至于以电子货币进行货币兑换,CDD要求所涉及数额是3000马币或以上
他指出,银行也会定期查阅客户户头包括个人职业、公司业务及收入来源等资料,从而监测是否涉及不寻常户头活动、了解客户日常及预期的银行活动
据了解,货币兑换商方面只要客户夲人或委托他人兑换2万马币及以上数额,兑换商须履行CDD核实客户真实身分、了解兑换货币目的及金钱来源,此举也可避免出现假钞流入市场
李志亮说,国行在风险分析方面将借助分享黑名单方式协助国内金融机构识别洗钱高风险地区与客户。对涉及黑名单国家(地区)或者机构交易金融机构必须特别谨慎。
他指出国行亦将加强各部门与机构之间的信息共享与合作力度,全面防止金融机构被卷入洗錢犯罪活动目前有关支付卡及网上银行等诈骗损失较低,分别占支付卡总交易额的0.034%及网上银行总交易额的0.0001%