ATM机上atm转账新规对方已经收到，可是我的手机没来扣钱短信，去卡机上查显示钱还在，手机也没有扣费短信

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-12-31 22:20 标签： atm转账多久到账
学者称手机实名制可助警方侦破短信诈骗犯罪
　　中国宁波网　　
　　小片三：全国单比最大电话欠费诈骗案 被骗金额1071万元
　　号，家住海淀区的王女士向警方报案，说有人用电话欠费的骗局骗走了他1071万元。这也是2007年电话欠费骗局出现后，全国单比被骗金额最大的案件。接到报警后，北京市公安局刑侦总队立即会同海淀公安分局组成了专案组，根据骗子提供的账户地址侦查员立即赶往湖南省岳阳市。
　　同期：北京市公安局刑侦总队 贾力
　　这个账号现在六天前告诉我，现在是在那边已经出现了，在浏阳。
　　通过调查侦查员发现王女士转帐后的55分钟内，被骗的1071万就被分别划进了380张银行卡内。这些银行卡在福建、贵州、湖南等10多个省份都有取款记录。骗子们从提款机上取了一个月，依旧没把这笔巨款取完。
　　同期：北京市公安局刑侦总队 贾力
　　(嫌疑人)一般是两到三天换一个城市，换一个居住点。ATM机国家规定的一次最多取2万元，他们很多人开了很多卡，用很多卡在多台机器上操作。
　　12月15号，北京的侦查员传来消息，说在苏州自动取款机上还有人在提取赃款。随即侦查员立即赶往江苏苏州。在当地警方配合下，他们很快确定，四名来自台湾的犯罪嫌疑人。
　　同期：
　　警方：这笔钱一下子打出这么多，你们想到了吗？1000多万元。
　　犯罪嫌疑人叶德事：没有想到，没那么多吧。
　　警方：多少？你知道多少？
　　犯罪嫌疑人叶德事：我知道大概是500万左右。
　　据这几名犯罪嫌疑人交代，他们只负责提取500万元，剩下的钱由另外几名同伙负责提取。老板给他们办好了银行卡，然后再派人每天给他们打电话。
　　同期：
　　警方：你们见过你们的头吗？
　　犯罪嫌疑人陈款颖：(摇头)
　　警方：他为什么不在一个省份，在那么多的省份取钱？
　　犯罪嫌疑人叶德事：分担风险
　　主持人：被骗了1071万元，后来我看犯罪分子，犯罪嫌疑人在取钱的时候，都觉得这个取钱都很费劲，怎么能把这笔巨款取完呢？我们问问刘明银博士，这1071万元，怎么会出现这么大的诈骗金额，为什么事主会把这个钱汇出去？
　　刘明银：这个事情就发生在我们海淀区，离我家很近，海淀公安局告诉我这个消息的时候，我觉得简直匪夷所思，怎么可能呢？开初很简单，就是一个电话欠费，有一个录音电话说你的电话欠费了，如果你想查询你就拨打某一个电话，王女士就打了，一打不是你这个电话是另一部电话欠费，另一部电话怎么欠费，是另一个电话登记人盗用了你的身份，登记注册一个新的电话，接着王女士就说我没登记过这个电话，你帮我查一查谁盗用的，对方就说你那个电话不光是欠费了，你还涉嫌境外洗钱。
　　主持人：洗钱，这下事大了，王女士一下蒙了是吧？
　　刘明银：对，对方就告诉王女士，我们可以帮你报警，需要不需要马上转接，王女士说好转接，转接对方马上有一个很清脆的敲击键盘的声音，这都是套，对方说我是某某公安局，你有什么需要我们帮助的，王女士一讲，公安局都是他们设计好的，说的确你存在境外洗钱，你不光存在境外洗钱，现在检察院在找你，我把你这个情况告诉检察院的人，你去找检察院核对，王女士马上找检察院核对，检察院说就是这样的，为了保护你的财产，你需要把你的所有存款集中到一个卡上，然后我们来帮你监控保护，确保没有问题，王女士这时候已经完全被控制了，她就相信了，把她所有卡上的，她能掌握的家里的钱集中一张卡上，1071万元。回头存完了之后又告诉廖检察官，这个廖检察官说，你光告诉我这些还不行，你必须把这张卡你登记的姓名，密码都告诉我，我才能绝对有把握保护你的这笔钱的安全，王女士又照办了。
　　主持人：所以到这里为止，等于说已经把全部的底全部交给犯罪分子了。
　　刘明银：对。
　　刘明银：我当时有一个比喻，这张卡就是一个敞开大门的金库，任人来搬。
　　主持人：乐意我们看到犯罪嫌疑人那么费力，天天去取，很辛苦。
　　王大伟：我想起一句话，叫蚂蚁啃骨头。
　　主持人：大伟老师我们看这起案件当中，您觉得犯罪分子利用被害人什么样的心理做成这笔诈骗案？
　　王大伟：世界上的诈骗案150种，这150种从警察的角度我们给它归纳为三种。
　　主持人：就三种。
　　王大伟：就是三种，馅饼这是一种，比如说退税，中奖这是一种。第二种亲情，亲情就是现在咱们知道的男猜女猜，这就是亲情，是你小学的同学、同桌，这是第二张牌。第三张牌最狠的，就是这张牌，震撼，欠费第一，然后他说是涉嫌洗钱，涉嫌透支，这个就非常之大，震撼的这位被害人，就是失其魂魄，无色无主，震撼，他不知道。比这个还狠的是什么，你孩子出车祸了，脑震荡了，这时候你不用他管你要钱，你自己就说，赶紧告诉我帐号，我现在先汇点钱去，这属于震撼牌，这是最狠的一招。他骗子第一步就是先把牌打出来，就是三张牌，多了一张都不用，他打出震撼牌之后，这是第一张牌，他有人委托物托，警察也好，检察院也好，这是人托，物托是什么，就是背景音乐，他这个是按键盘的声音，还有最牛的是杭州那一块整个背景音乐全是派出所，把那嫌疑人带到那让他蹲那什么的，一听就是派出所里头的。
　　主持人：全都准备好了。
　　王大伟：全都准备好了。
　　主持人：他是现场有演员还是录好的。
　　王大伟：他是四个对讲机绑在四根柱子上同时播放，四种声音，还是混声。
　　主持人：环绕立体声。
　　王大伟：环绕立体声。然后这个女孩子接线的这个人，一定是当地口音，比如北京，这些骗子集团就一定招京片子，说的儿话音比较重，胡同那种口音，如果要是在杭州，一定找杭州小女孩，这个讲细声细气。
　　主持人：这是为什么？
　　王大伟：这是物托。你比如说绑架的这个孩子被绑架，他就，妈妈一般都要说，说你让我听听我孩子的声音，那么他那还有一个孩子的声音，这个声音不管像不像，这个妈妈只要一听，百分之百都投降，因为这时候她不管听见谁家孩子哭，她都觉得这是我们家孩子，这是物托。
　　主持人：银行卡，包括ATM机，现在这两种东西都成为了犯罪分子的作案工具，我们来看一下。
　　小片4：警惕提款机诈骗陷阱
　　这是前不久朝阳区一家农业银行拍摄到的一段监控录像。只见一名男子把一个工具粘在了一个自动存取款机的插卡口上，并在输入密码的键盘上方安装上一个小盒子。
　　同期：
　　警察：因为原来这个没有这个，这个装置后加的。原来都是平的，直接粘上去的。
　　在这个ATM机上方有一个针孔摄像机。这个读卡机看上去非常普通，但是只要储户把银行卡插入自动取款机，它就能记录下卡号和卡内的信息。储户输入的银行卡密码的全过程也被针孔摄像机全程拍摄了下来。
　　同期：
　　警察：他们在针孔摄像头上和读卡器上都加装了这个中国农业银行的标识，还有24小时自助银行的服务的标识，所以群众不易于发现。
　　其实类似的案件在北京已经发生了不只一起，前一段时间，大兴区一家建设银行的工作人员就发现自动取款机竟然被人做了手脚。
　　同期：
　　银行工作人员：新加这东西用不干胶粘的够厉害的。
　　记者：摄像头在哪？
　　为了不让储户发现疑点，犯罪嫌疑人将针孔摄像机藏在一根铁管内，它和取款机的宽度相同，因此乍看上去以为是取款机上的一个部件。另外读卡器也设计的非常之精巧，一般人很难识别。在采访过程中我们的记者还发现，犯罪嫌疑人给自动取款机做手脚这只是第一步，接下来他们还会利用各种方法来引导储户上当。
　　同期：
　　银行工作人员：他为了引导人去用这台机器，所以他会在其它正常的机器上也会贴上这个什么暂停服务什么的这些通告。
　　据银监局透露，对上海、河北、青海等省市银行方面的不完全统计，2009年1月至6月警方立案的ATM机诈骗案近150起，涉及金额1300多万元。尽管警方屡屡重拳出击，甚至派警力蹲守ATM机，但银行卡诈骗案仍呈逐年上升趋势。
　　主持人：刘博士，您跟踪了电信诈骗这么久，据说有一个观点说，现在根据数据分析，涉及银行卡的诈骗的破案率远低于刑事案件破案率，是这样吗？
　　刘明银：的确是这么个情况，原因就在于ATM机它的隐蔽性很强，流动性很强，而且取款人，银行卡它是电信诈骗的终端，就是前面的犯罪嫌疑人和受害人之间通过信息的你来我往，前面四到五步实现了之后，最终的结果往往就是要通过ATM机来实现，因为现在不可能手递手的现金交易，支票交易你也容易留下字据，就是ATM机。
　　主持人：只有通过这个银行卡，做到痕迹留下最小化。大伟老师您给我们分析一下，为什么银行卡诈骗这么难破？
　　王大伟：就是你刚才说的痕迹保留最小化，最正常的诈骗就是人与人，人与人有交往，你骗我我老想起来罗旭长什么样，老太太一回忆都能回忆住来。咱们有这样的案子，老太太被骗了，人家被骗了之后，别人被骗了拉倒了，这老太太被骗了绝不死心，在菜场被骗的，结果她每天去菜场，这叫什么呢金石为开，她到菜场两年以后碰到那个骗子了，把那骗子一把逮住了，这是人对人，可是人对机器，ATM机它的机器没有记忆力，一拍机器说你说这人长什么样，这都没有，而且他没有任何，这里面记忆是没有的。
　　主持人：欢迎回来，这里是《天下天天谈》，今天我们从海峡两岸警方联手破获涉及海峡两岸最大的一起电信诈骗案开始说起，刚才我们跟两位嘉宾已经探讨了现在诈骗案真的林林总总，不胜枚举，接下来带大家来看一看，一个婚托利用一家餐厅来诈骗的案例。&&[2]&&
北京电视台
　　编辑：鏂伴椈24灏忔椂鎺掕?
瑙嗚?鐒︾偣
缂栬緫鎺ㄨ崘
鏂扮洏鎼滅储
绮惧僵瑙嗛?
绀惧尯鐑?浘
绀惧尯鐑?创
濞变箰浣撹偛

我要回帖

更多关于 atm转账多久到账 的文章

 

随机推荐